KI-basierte Identifikation potenzieller Regressansprüche

KI-Basiertes Leakage Service

Identifikation
potenzieller Regressansprüche

Kein Integrationsaufwand.
Resultate innerhalb weniger Wochen.

Entdecken Sie die Effizienzrevolution in der Regressbearbeitung mit dem KI-basierten Leakage Service von omni:us. Unsere Lösung kombiniert fortschrittliche KI mit tiefem Schadenverständnis um verborgene Regresspotenziale automatisiert und effizient zu identifizieren – ohne Integrationsaufwand und somit selbst unter intensivem Zeitdruck und bei Mangel an Fachpersonal.

Haben Sie schon einmal an Regress gedacht?

aller Schäden werden
im Branchenschnitt
nicht regressiert

0 %

Regressidentifikation ist komplex

Viele Versicherungen haben einen Mangel an qualifiziertem Personal

Zeitdruck der Mitarbeiter verhindert oft ausreichende Regress-Identifikation

Jährliches Einsparungspotenzial
mit omni:us ¹⁾

Bis zu€ 0 M

Kein Integrationsaufwand: Eine Analyse der geschlossenen Fälle ist ausreichend

Potenzialanalyse innerhalb von 2 Wochen

Umsetzung innerhalb von 8 Wochen (abhängig von der Anzahl der Schäden)

¹⁾ Als Referenz dient eine deutsche Versicherung mit ca. 130.000 Kompositschäden und einer GWP von 2,3 Mrd. EUR. Durchschnittliche Schadenhöhe € 2.923.-

So einfach geht’s

in zwei unkomplizierten Schritten
zu neuen Einsparungen

Schritt 1

Potenzialanalyse

Automatisierte „Closed File Review“ von 5.000 Schäden mit anschließendem Abgleich zur realisierten Regressquote

KI
Kalkulatorische Identifikation des Potenzials

Schritt 2

Umsetzung

Schäden der vergangenen 3 Jahre werden vom Versicherer an omni:us übermittelt und von omni:us schrittweise abgearbeitet

KI
Die identifizierten Regressfälle werden anschließend an den Versicherer übergeben (abzüglich jener Liste an Regressfällen, die bereits zuvor vom Versicherer manuell erkannt wurden)
Diese zusätzlich identifizierten Regressfälle werden vom Versicherer abgearbeitet und eingefordert

Integrationsaufwand

Ein Analyse der geschlossenen Fälle
ist ausreichend.

Umsetzungszeit

< 0 Wochen

Abhängig von der Anzahl
der übermittelten Schadenfälle

Angebotene Sparten / Risiken

haushalt

Elementar-Ereignisse

Leitungswasser

KFZ Kasko & Haftpflicht

Beispielhafter business case

Regressforderungen können bis zu 3 Jahre nach dem Schaden gestellt werden.

Anzahl Schäden pro Jahr (mit Fokus auf Glas, Leitungswasser, Sturm, Kfz)

Anteil nicht identifizierter
Regressforderungen

0 %

in Zahlen

1’560

Jährliches Einsparungspotenzial
mit omni:us ¹⁾

Bis zu € 0 M

¹⁾ Als Referenz dient eine deutsche Versicherung mit ca. 130.000 Kompositschäden und einer GWP von 2,3 Mrd. EUR. Durchschnittliche Schadenhöhe € 2.923.-

Hauptfokus des KI-basierten Regressservice

Regressforderung bei

Fahrlässigkeit

Der bewusste Verstoß gegen vernünftige Vorsichtsmaßnahmen wird als grob fahrlässiges Handeln gesehen und kann zu Regressforderungen des Versicherers führen. Ein Beispiel ist das Verursachen eines Unfalls unter Alkoholeinfluss.

Regressanspruch bei

nachgewiesenem Vorsatz

Wird ein Schaden vom Versicherungsnehmer absichtlich verursacht, kann dies dazu führen, dass die Versicherung nicht verpflichtet ist den Schaden zu begleichen. Tut sie es trotzdem und erkennt zu einem späteren Zeitpunkt die absichtliche Handlung, kann dadurch ein nachträglicher Regressanspruch erwachsen.

Verletzung von

Versicherung-bedingungen

Wird ein Schaden durch den Verstoß gegen Sicherheitsvorschriften oder gesetzliche Bestimmungen verursacht, kann dies ebenso zu Regressforderungen führen.

Spartenspezifische Fragestellungen für Sach- sowie Kfz Kasko und Haftpflicht werden nach Bedarf ergänzt.

Starten Sie jetzt mit einer

kostenlosen Regress Analyse!

Wir überprüfen 5.000 ihrer Schäden auf bisher unentdecktes Regresspotenzial.

Keine Integration erforderlich: Automatisierte „Closed File Review“ von 5.000 Schäden mit anschließendem Abgleich zur realisierten Regressquote
Nachgewiesene Erfolge: Ein führender europäischer Versicherer mit 320.000 Sach- und Kfz-Schadensfällen und einem Bruttoprämienvolumen von 2,5 Mrd. € konnte mithilfe von omni:us Express Regress jährliche Einsparungen in Höhe von 3,8 Mio. € erzielen.

omni:us genießt das Vertrauen
führender Versicherer.

"Die omni:us KI reguliert 70% der übergebenen Schäden End-2-End, ohne manuelle Intervention.”

Wolf Gerlach
Vorstandsmitglied Operations
UNIQA

"Allein durch den den Einsatz dieser Technologie erschließen wir neues Geschäft an verbuchten Bruttoprämien in Millionenhöhe."

Ariel Gorelik
COO
AmTrust Financial

"Dank der von omni:us entwickelten Technologie können wir unser Kerngeschäft in allen Ländergesellschaften in Zukunft noch effizienter gestalten."

Adrian Honegger
Lead Group Strategy & Digital Transformation

"Es waren keine strukturierten Daten erforderlich, um mit der von omni:us eingesetzten Technologie einen Automatisierungsgrad von bis zu 80 % zu erreichen."

Andreas Nemeth
CEO & Managing Partner
UNIQA Ventures

KI-basierte Schadenentscheidungen

Schaden-Referenzprozesse

Schnittstellen

KI-basierte Regresserkennung Neu

End-2-End Schadenautomatisierung

Automatisierte Schadenindexierung

Automatisierte Schadenerstmeldung

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