Der omni:us Digital Claims Adjuster

Automatisieren Sie Ihre Schadenfälle in
hochfrequenten Sparten

Der omni:us Digital Claims Adjuster ermöglicht eine nahtlos integrierte End-2-End Schadenautomatisierung innerhalb bestehender Versicherungssysteme, wie Guidewire, Sapiens, sowie Legacy-Anwendungen. Integrierte Referenzschadenprozesse sowie ein umfassender, KI-gestützter Schadenentscheidungskatalog reduzieren die Prozesskosten erheblich – bei gleichzeitig deutlich erhöhter Kundenzufriedenheit und Effizienz.

  • Haushalt / Gebäude
  • Haftpflicht
  • KFZ
Unterstützte Risiken
Feuer
Elementarereignisse
Leitungswasser
Glasbruch
Einbruch / Diebstahl
Automatisierte Schadenvorgänge für Haushalt & Gebäude
1

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation
2
  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang
3
  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Identifikation von

  • Beschädigungen
  • Schadenausmaß
  • Involvierten Parteien und deren Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtinformation
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte

+

  • Berücksichtigung sonstiger Kunden-spezifischer Vollständigkeits-anforderungen
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
5
  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen

+

  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
6
  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Automatisierte Schadenvorgänge
für Haushalt / Gebäude
1

Schadenindexierung

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation

 

2

Schadenanlage / -Zuordnung

  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang
  • Doppelter Anlage-prozess
3

Formelle Deckungsprüfung

  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Vollständigkeitsprüfung

Identifikation von:

  • Schaden
  • Schadensumfang
  • Beteiligte und ihre Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtangaben
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte
  • Berücksichtigung weiterer kundenspezifischer Vollständigkeitsanforderungen
  • Auslösung notwendiger Ergänzungen
5

Materielle Deckungsprüfung

  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen
  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
6

Schadenregulierung

  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Next Best Action oder Aussteuerung an Sachbearbeiter jederzeit möglich
Unterstützte Risiken
Privathaftpflicht
Haus- & Grundbesitzer
Automatisierte Schadenvorgänge für Haftpflicht
1

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation

+

  • Anspruchstellender
2
  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang

+

  • Doppelter Anlage-prozess
3
  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Identifikation von

  • Beschädigungen
  • Schadenausmaß
  • Involvierten Parteien und deren Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtinformation
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte

+

  • Berücksichtigung sonstiger Kunden-spezifischer Vollständigkeits-anforderungen
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
5
  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen

+

  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen

+

  • Klärung der Verschuldensfrage
6
  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Automatisierte Schadenvorgänge für Haftpflicht
1

Schadenindexierung

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation
  • Anspruchstellende

 

2

Schadenanlage / -Zuordnung

  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang
  • Doppelter Anlage-prozess
3

Formelle Deckungsprüfung

  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Vollständigkeitsprüfung

Identifikation von

  • Beschädigungen
  • Schadenausmaß
  • Involvierten Parteien und deren Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtinformation
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte
  • Berücksichtigung sonstiger Kunden-spezifischer Vollständigkeits-anforderungen
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
5

Materielle Deckungsprüfung

  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen
  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
  • Klärung der verschuldensfrage
6

Schadenregulierung

  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Next Best Action oder Aussteuerung an Sachbearbeiter jederzeit möglich
Unterstützte Risiken
Vollkasko
Teilkasko
Glasbruch
KFZ Haftpflicht
Automatisierte Schadenvorgänge für KFZ
1

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation

+

  • KFZ Daten
  • Beschädigung am KFZ

+

  • Claimant
2
  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang

+

  • Doppelter Anlage-prozess
3
  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Identifikation von

  • Beschädigungen
  • Schadenausmaß
  • Involvierten Parteien und deren Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtinformation
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte

+

  • Berücksichtigung sonstiger Kunden-spezifischer Vollständigkeits-anforderungen
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
5
  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen

+

  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen

+

  • Klärung der Verschuldensfrage
6
  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Automatisierte Schadenvorgänge für Motor
1

Schadenindexierung

Erkennung von

  • Policennummer
  • Schadennummer
  • Versicherungs-nehmer
  • Ort, Zeitpunkt
  • Risiko, Objekte
  • Kontext, Interpretation
  • Anspruchstellende

 

2

Schadenanlage / -Zuordnung

  • Neuanlage
  • Doppelanlage-vermeidung
  • Zuordnung zu bestehendem Vorgang
  • Doppelter Anlage-prozess
3

Formelle Deckungsprüfung

  • Vertrag aktiv
  • Geringfügigkeit-prüfung (Selbst-behalt)

Deckung gegeben für

  • Risiko
  • Gefahr
  • Schadenort
  • Objekt
  • Person(en)
4

Vollständigkeitsprüfung

Identifikation von

  • Beschädigungen
  • Schadenausmaß
  • Involvierten Parteien und deren Rollen

Prüfung der grundsätzlichen Vollständigkeit für

  • Pflichtinformation
  • Dokumente
  • Rel. Datenpunkte
  • Berücksichtigung sonstiger Kunden-spezifischer Vollständigkeits-anforderungen
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
5

Materielle Deckungsprüfung

  • Klärung relevanter Schadensfragen
  • Interpretation des Schadenhergangs
  • Klärung von Pflichten und Ausschlüssen
  • Berücksichtigung von Vertrags-spezifischen Deckungsregeln
  • Trigger von notwendigen Nachträgen
  • Klärung der verschuldensfrage
6

Schadenregulierung

  • Bestimmung der Schadenhöhe und Auszahlungshöhe
  • Zuordnung von zahlungs-informationen
  • Anpassung Reserven
  • Trigger von Auszahlung
Next Best Action oder Aussteuerung an Sachbearbeiter jederzeit möglich
Unsere Performance

Automatisierte Schadenverarbeitung im großen Maßstab

%

Vollautomatisierung
Dunkelverarbeitung

  • Fokus auf einfache und mittelkomplexe Schäden
  • End-to-End-Verarbeitung von Schadenerstmeldung bis Auszahlung
  • erhebliches Einsparpotenzial durch Dunkelverarbeitung

+

+

%

Teilautomatisierung
Next Best Actions & Empfehlungen

  • Schwerpunkt auf mittelschwere und sehr komplexe Schadenfälle
  • Erhebliches Zeiteinsparungspotenzial (bis zu 90 %) durch Teilautomatisierung
  • Beispielprozesse: Informationsanfragen, Ablehnungsempfehlungen, Deckungsbedenken
  1. Die aufgeführten KPIs sind spartenübergreifende Durchschnittswerte, die als Grundlage für ein value-based Pricing in Zusammenarbeit mit Unternehmen berechnet werden.
  2. Fokus auf Frequenzschäden mit einem durchschnittlichen Schadenvolumen von < €3.000.
Video Customer Success Story

Schadenautomatisierung @UNIQA

Erfahren Sie mehr über die Zusammenarbeit von UNIQA und omni:us zur Automatisierung der Bearbeitung von hochfrequenten Schadenfällen – mit dem klaren Ziel des Versicherers, den Interessenskonflikt von Kostensenkung bei gleichzeitiger Erhöhung der Kundenzufriedenheit zu bewältigen.

omni:us genießt das Vertrauen
führender Versicherungsunternehmen.

Warum omni:us?

omni:us ist der führende Anbieter von KI-gestützter End-2-End-Schadenautomatisierung. Wir sind hier, um das ultimative Schadenerlebnis zu ermöglichen: sowohl für Policenhalter, als auch für Schadenregulierer. Adaptiven Prozesse gewährleisten eine rasche Schadenbearbeitung, sofortiges Kundenfeedback und durchgehende Transparenz – bei gleichzeitiger drastischer Senkung der Prozesskosten und Minimierung von Leakage über alle Kanäle.

Live Demo

Erleben Sie den Digital Claims Adjuster in Aktion.